常见问题

常见问题

Q 什么是私募基金的合格投资者?
A

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者的标准如下:

1. 具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:

  • (1)净资产不低于 1000 万元的单位;
  • (2)个人金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

2. 下列投资者视为合格投资者:

  • (1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;
  • (2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;
  • (3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
  • (4)中国证监会规定的其他投资者。
Q 产品认(申)购的起点金额是多少?
A

根据法律法规的要求,私募基金产品首次认(申)购的起点金额为 100 万元人民币(部分产品起点金额要求更高,具体以基金合同为准)。

Q 基金赎回后,资金多长时间到账?
A

投资者于基金合同约定的赎回预约登记期间提交赎回申请后,按照合同约定,赎回款会在开放日后 10 个交易日内划款到您预留的银行账户(具体到账日期以银行到账时间为准),一般情况下需要 3-5 个交易日,请您耐心等候。

Q 赎回时资金回到哪个账户?
A

投资者赎回时,资金原路返回认申购时使用的银行账户。

Q 资产证明有何要求?
A

资产证明您可以提供本人的收入证明或者金融资产证明(二者选其一即可)。

① 收入证明

收入证明指所在单位开具的证明本人最近三年年均收入金额不低于人民币 50 万元的下列文件之一:

  • 单位开具并盖章的收入证明,内容必须包含姓名、证件号码、"最近三年"、"年均收入"等字样;
  • 税务局盖章的最近 36 个月个人所得税纳税清单;
  • 银行盖章的最近 36 个月银行卡工资和奖金项的入账流水。

② 金融资产证明

金融机构出具的相关财产证明文件,个人金融资产金额不低于 300 万元,包括:

  • 银行开具的存款证明文件(20 个工作日内,需银行盖章);
  • 银行加盖公章的流水单(20 个工作日内,最后资金余额不低于 300 万);
  • 证券 / 基金公司开具的持有证券价值总额证明文件(20 个工作日内,需盖章);
  • 银行理财、信托产品的相关认购 / 申购文件或资产证明(20 个工作日内);
  • 其他金融机构开具的符合要求的财产证明文件。
Q 产品净值公布规则是怎样的?
A

每周公布上周最后一个交易日的产品单位净值。正常情况下,周三更新各产品的净值(遇节假日顺延)。

Q 港澳台或者外籍身份的自然人是否可以购买?
A

可以。港澳台或者外籍身份的自然人应当符合合格投资者的标准,同时应当拥有国内银行账号,申购金额需用人民币支付。

根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》等相关法律法规规定,金融机构需识别非中国税收居民客户并报送相关信息。如本公司根据法律法规规定的尽职调查程序认定您属于非中国税收居民或其他国家(地区)税收居民,我们将按相关规定对您及您账户的相关信息进行报送。

Q 如何登录官网查询信息?
A

① 如您已经购买由公司作为管理人的产品,您的账号是您的身份证号,初始密码是您的身份证号后六位。正常情况下,公司会在产品成立日 / 开放日(非购买申请日)后的 6 个交易日后更新投资人信息和产品信息,请您耐心等待。如 6 个交易日后仍无法登录或查看到相关信息,请联系客服。

② 如您未购买产品,请点击"基金产品 → 网站会员登录",完成注册和风险测评等相关程序后,可查看与您风险等级相匹配的部分产品信息。

Q 忘记登录密码了怎么办?
A

① 如您已经购买公司作为管理人的产品,您的账号是您的身份证号,初始密码是身份证号后六位。如需修改或忘记密码,请联系客服。

② 如您未购买产品,您可以重新注册。

Q 投资者认购 / 申购私募证券投资基金的一般流程?
A

投资者首次认购 / 申购私募证券投资基金的一般流程如下:

  1. 确认合格投资者资质,完成风险承受能力测评(C4 级及以上);
  2. 签署《风险揭示书》《合格投资者承诺函》等法定文件;
  3. 签署《基金合同》及补充协议,并留存双录(录音录像);
  4. 履行 24 小时合同冷静期;
  5. 按基金合同约定完成资金划付;
  6. 接收基金份额确认函及相关权益文件。